Банковское дело. Экспресс-курс

Содержание книги «Банковское дело. Экспресс-курс»:

• 3 Оглавление
• 8 Предисловие
• 9 Раздел I. Характеристика банка как элемента банковской системы
  • 10 Глава 1. Сущность банка и экономические основы его деятельности
    • 10 1.1. Представления о сущности банка с позиции его исторического развития
    • 11 1.2. Современные представления о сущности банка
    • 13 1.3. Содержание банковской деятельности
    • 18 1.4. Основные направления деятельности Центрального банка Российской Федерации как элемента банковской системы
    • 24 1.5. Коммерческий банк и его инфраструктура как элементы банковской системы
    • 1.6. Взаимоотношения Центрального банка Российской Федерации с коммерческими банками 26
    • 27 1.7. Место рисков в банковской деятельности и их классификация
  • 30 Глава 2. Правовые основы банковской деятельности
    • 31 2.1. Система современного банковского законодательства
    • 32 2.2. Особенности первых банковских законов 1990 года
    • 33 2.3. Общая характеристика современного банковского законодательства
    • 34 2.4. Законодательные основы деятельности современного банка
  • 36 Глава 3. Регулирование взаимоотношений банка с клиентами
    • 37 3.1. Особенности взаимоотношений банка с клиентами
    • 42 3.2. Открытие клиентских счетов в банке
    • 46 3.3. Гарантирование (страхование) вкладов граждан
    • 54 3.4. Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем
  • 58 Глава 4. Организационно-правовые формы кредитных учреждений
    • 59 4.1. Обеспечение безопасности банка
    • 62 4.2. Финансовое оздоровление кредитных организаций
    • 71 4.3. Реорганизация кредитных организаций
    • 74 4.4. Ликвидация банков
    • 77 4.5. Общие принципы организации управления банком
    • 79 4.6. Структура аппарата управления банка и задачи основных его подразделений
• 81 Раздел II. Экономические основы деятельности коммерческого банка
  • 81 Глава 5. Ресурсы коммерческого банка и его капитальная база
    • 82 5.1. Ресурсы коммерческого банка: структура и характеристика
    • 82 5.2. Понятие и структура собственного капитала
    • 85 5.3. Оценка достаточности собственного капитала банка
    • 91 5.4. Привлеченные средства коммерческого банка
  • 65 Глава 6. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка
    • 96 6.1. Доходы коммерческого банка
    • 98 6.2. Расходы коммерческого банка
    • 100 6.3. Процентная маржа
    • 102 6.4. Оценка уровня доходов и расходов коммерческого банка
    • 104 6.5. Формирование и использование прибыли коммерческого банка
    • 105 6.6. Оценка уровня прибыли коммерческого банка
  • 108 Глава 7. Ликвидность коммерческого банка
    • 109 7.1. Понятие и факторы, определяющие ликвидность коммерческого банка
    • 112 7.2. Российская практика оценки ликвидности коммерческих банков
    • 115 7.3. Зарубежный опыт оценки ликвидности коммерческих банков
• 119 Раздел III. Услуги и операции коммерческого банка
  • 119 Глава 8. Пассивные операции банков
    • 120 8.1. Структура и общая характеристика пассивных операций банков
    • 121 8.2. Операции по формированию собственных ресурсов
    • 123 8.3. Депозитные и недепозитные операции
  • 125 Глава 9. Структура и качество активов банка
    • 126 9.1. Экономическое содержание и классификация активных операций банка
    • 128 9.2. Структура активов банка
    • 129 9.3. Международная практика оценки качества банковских активов
    • 130 9.4. Качество активов российских банков
  • 130 Глава 10. Организация безналичных расчетов и межбанковские корреспондентские отношения
    • 131 10.1. Роль организации безналичных расчетов в экономике
    • 132 10.2. Расчеты в нефинансовом секторе (в народном хозяйстве)
    • 146 10.3. Расчеты в финансовом секторе (между банками)
  • 163 Глава 11. Оценка кредитоспособности клиентов банка
    • 164 11.1. Понятие и критерии кредитоспособности клиента
    • 166 11.2. Кредитоспособность крупных и средних предприятий
    • 172 11.3. Оценка кредитоспособности предприятий малого бизнеса
    • 173 11.4. Оценка кредитоспособности физического лица
  • 175 Глава 12. Процесс кредитования экономических субъектов
    • 176 12.1. Элементы системы кредитования
    • 178 12.2. Общие экономико-технологические основы кредитования
  • 185 Глава 13. Организация отдельных видов кредита
    • 186 13.1. Современные способы кредитования
    • 186 13.2. Кредитование по контокорренту
    • 189 13.3. Кредитование по овердрафту
    • 195 13.4. Краткосрочное кредитование по укрупненному объекту в пределах кредитной линии
    • 198 13.5. Синдицированное кредитование
    • 203 13.6. Целевые кредиты
    • 204 13.7. Организация потребительского кредита
    • 213 13.8. Ипотечный кредит
    • 223 13.9. Межбанковские кредиты
    • 231 13.10. Кредиты Банка России коммерческому банку
  • 240 Глава 14. Кредитный договор
    • 241 14.1. Правовой и экономический аспекты кредитного договора банка с клиентом
    • 242 14.2. Основные требования к содержанию и форме кредитного договора, предъявляемые, российскими банками
    • 245 14.3. Международный опыт использования кредитных договоров в банковской практике
  • 246 Глава 15. Формы обеспечения возвратности кредита
    • 247 15.1. Понятие формы обеспечения возвратности кредита
    • 248 15.2. Залог и залоговый механизм
    • 254 15.3. Уступка требования (цессия) и передача права собственности
    • 255 15.4. Гарантии и поручительства
    • 257 15.5. Применение и оценка качества вторичной формы обеспечения возвратности кредита в России
  • 258 Глава 16. Банковский процент и процентные начисления
    • 259 16.1. Банковский процент
    • 262 16.2. Процентные ставки и методы начисления процентов
    • 267 16.3. Процентный риск и процентная политика коммерческого банка
  • 276 Глава 17. Лизинговые операции коммерческих банков
    • 274 17.1. Сущность лизинговой сделки
    • 275 17.2. Основные элементы лизинговой операции
    • 279 17.3. Классификация лизинга и лизинговых операций
    • 282 17.4. Организация лизинговых операций и содержание лизингового договора
    • 284 17.5. Риски лизинговых сделок
  • 285 Глава 18. Операции коммерческих банков с ценными бумагами
    • 286 18.1. Виды банковской деятельности на рынке ценных бумаг
    • 288 18.2. Выпуск банком собственных ценных бумаг
    • 293 18.3. Инвестиционные операции коммерческих банков с ценными бумагами
    • 294 18.4. Операции РЕПО
  • 294 Глава 19. Валютные операции коммерческих банков
    • 295 19.1. Сущность валютных операций
    • 295 19.2. Классификация валютных операций
    • 302 19.3. Лицензирование валютных операций
    • 304 19.4. Виды валютных операций
    • 309 19.5. Регулирование валютных операций коммерческих банков
  • 310 Глава 20. Кассовые операции коммерческого банка
    • 311 20.1. Кассовые операции банка
    • 312 20.2. Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами
    • 313 20.3. Организация инкассации и доставки наличных денег
    • 313 20.4. Порядок заключения операционной кассы
    • 314 20.5. Основы организации налично-денежного оборота
    • 315 20.6. Прогнозирование налично-денежного оборота
    • 317 20.7. Контроль за соблюдением кассовой дисциплины клиентами кредитной организации
  • 318 Глава 21. Современные банковские продукты и технологии
    • 319 21.1. Пластиковые карты
    • 329 21.2. Банкомат как элемент электронной системы платежей
    • 330 21.3. Межбанковские электронные переводы денежных средств в торговых организациях
    • 330 21.4. Home banking - банковское обслуживание клиентов на дому и на их рабочем месте
    • 332 21.5. Хранение ценностей
    • 332 21.6. Форфейтинговые операции банков
    • 334 21.7. Опционы, фьючерсы, свопы
  • 336 Глава 22. Банковская отчетность
    • 337 22.1. Значение и виды банковской отчетности
    • 338 22.2. Баланс банка и принципы его составления
    • 340 22.3. Годовая отчетность кредитной организации
    • 341 22.4. Публикуемая отчетность кредитных организаций и банковских (консолидированных) групп
    • 342 22.5. Консолидированная отчетность
    • 344 22.6. Проблемы перехода кредитных организаций на составление отчетности с учетом требований МСФО
• 347 Литература