Банковское дело. Операции, технологии, управление

Содержание книги «Банковское дело. Операции, технологии, управление»:

• 13 К читателю
• 15 Введение
• 17 Глава 1. Сущность банков
  • 17 1.1. Особенности банков
  • 19 1.2. История развития
  • 26 1.3. Понятие и правовой статус
  • 33 1.4. Экономическая и социальная роль
  • 36 1.5. Банковская система
  • 41 1.6. Современные тенденции
• 49 Глава 2. Учреждение банка
  • 49 2.1. Подготовительный этап
  • 56 2.2. Регистрация и лицензирование
  • 59 2.3. Органы управления и учредители
  • 64 2.4. Формирование капитала
  • 66 2.5. Структурные подразделения
  • 67 2.6. Зарубежная практика
    • 68 2.6.1. Соединенные Штаты Америки
    • 72 2.6.2. Швейцария
    • 73 2.6.3. Германия
    • 74 2.6.4. Франция
    • 74 2.6.5. Великобритания
• 77 Глава 3. Традиционные банковские операции
  • 77 3.1. Кредиты
    • 78 3.1.1. Понятие и основные принципы кредитования
    • 78 3.1.2. Классификация ссудных операций
    • 81 3.1.3. Основные стадии бизнес-процесса кредитования
    • 84 3.1.4. Оценка заемщика, обеспечение и резервы
  • 92 3.2. Вклады (депозиты)
    • 93 3.2.1. Понятие банковского вклада (депозита)
    • 93 3.2.2. Сущность и виды депозита
    • 95 3.2.3. Основные стадии и особенности депозитных операций
    • 97 3.2.4. Система страхования вкладов
  • 103 3.3. Расчеты
    • 104 3.3.1. Принципы построения платежной системы
    • 107 3.3.2. Анализ систем нетто- и брутто-расчетов
    • 108 3.3.3. Расчеты в системе Банка России
    • 110 3.3.4. Развитие корреспондентских отношений
    • 113 3.3.5. Развитие филиальной сети и внутренних расчетов
    • 114 3.3.6. Клиринговые расчеты
    • 118 3.3.7. Расчеты основными платежными инструментами
    • 121 3.3.8. Управление эффективностью распределения ресурсов по корсчетам
  • 122 3.4. Кассовые операции
    • 123 3.4.1. Виды кассовых операций
    • 124 3.4.2. Организация кассовой работы
    • 126 3.4.3. Прием и выдача наличных средств
    • 127 3.4.4. Кассовое планирование
• 129 Глава 4. Современные банковские операции
  • 129 4.1. Операции с ценными бумагами
    • 130 4.1.1. Виды ценных бумаг
    • 132 4.1.2. Классификация операций с ценными бумагами
    • 133 4.1.3. История развития фондового рынка
    • 136 4.1.4. Технология биржевых торгов
  • 137 4.2. Валютные операции
    • 138 4.2.1. Виды валютных операций
    • 139 4.2.2. Покупка/продажа валюты, конверсионные операции
    • 141 4.2.3. Наличные валютно-обменные операции
    • 142 4.2.4. Основы законодательства о валютном контроле
    • 145 4.2.5. Типы сделок, подлежащих валютному контролю
  • 148 4.3. Операции на денежном рынке
    • 148 4.3.1. Виды операций на денежном рынке
    • 150 4.3.2. Особенности операций и ценообразования межбанковских ресурсов
  • 151 4.4. Операции с драгоценными металлами
    • 152 4.4.1. Основные виды операции с драгоценными металлами
    • 152 4.4.2. Обслуживание обезличенных металлических счетов
  • 155 4.5. Лизинговые операции
    • 156 4.5.1. Лизинг для покупателей
    • 157 4.5.2. Лизинг для поставщиков
    • 158 4.5.3. Реализация вексельной схемы лизинга
  • 162 4.6. Факторинг
    • 163 4.6.1. Договор факторинга
  • 167 4.7. Аккредитивы
    • 168 4.7.1. Основные виды аккредитивов
    • 168 4.7.2. Технология операции
  • 170 4.8. Банковские гарантии
    • 171 4.8.1. Виды банковских гарантий
  • 172 4.9. Депозитарные операции
    • 173 4.9.1. Хранение и учет ценных бумаг
    • 173 4.9.2. Перерегистрация ценных бумаг
    • 175 4.9.3. Корпоративные действия
  • 176 4.10. Трастовые операции
    • 177 4.10.1. Терминология доверительных операций
    • 179 4.10.2. Имущество фонда (объекты траста)
    • 180 4.10.3. Осуществление трастовых операций
    • 183 4.10.4. Риски доверительного управления
    • 183 4.10.5. Инвестиционная декларация ОФБУ
  • 185 4.11. Прочие операции
    • 185 4.11.1. Предоставление индивидуальных сейфов
    • 185 4.11.2. Обеспечение сделок с недвижимостью
    • 186 4.11.3. «Зарплатные» проекты
• 187 Глава 5. Операции центральных банков
  • 187 5.1. Роль и статус центральных банков
  • 190 5.2. Организация денежного обращения
  • 193 5.3. Денежно-кредитная политика
  • 198 5.4. Банковское регулирование и надзор
  • 199 5.5. Платежная система
  • 201 5.6. Центральный банк Российской Федерации
• 207 Глава 6. Новейшие формы банковского бизнеса
  • 207 6.1. Сетевые банки
    • 208 6.1.1. Интернет-услуги банков
    • 210 6.1.2. Преимущества и недостатки ведения банковского бизнеса в Интернете
    • 211 6.1.3. Два основных подхода к организации интернет-банков
    • 212 6.1.4. Примеры полностью интернетовских банков
    • 213 6.1.5. Смешанные банки
    • 216 6.1.6. Сравнительный анализ сетевых банков
  • 217 6.2. Банки самообслуживания
  • 222 6.3. Интеграция бизнесов
• 225 Глава 7. Основы банковского менеджмента
  • 225 7.1. Проблемы управления
    • 232 7.1.1. Ответственность менеджмента
  • 234 7.2. Стратегическое планирование
    • 234 7.2.1. Задачи и внедрение
    • 237 7.2.2. Основные направления стратегического менеджмента в условиях нестабильности и спада
    • 238 7.2.3. Эффективность стратегических подходов в управлении банком
    • 239 7.2.4. Бизнес-стратегия и операционная стратегия банка
    • 244 7.2.5. Система сбалансированных показателен
  • 254 7.3. Организационная структура
    • 255 7.3.1. О классификации организационных структур
    • 257 7.3.2. Типовые организационные структуры кредитных организаций
    • 262 7.3.3. Сравнительный анализ структур банков
    • 266 7.3.4. Практическая реализация программы структурной перестройки
  • 269 7.4. Управление персоналом
    • 269 7.4.1. Особенности функционирования системы управления персоналом в российских кредитных организациях
    • 273 7.4.2. Основные элементы системы управления персоналом
    • 274 7.4.3. Построение и развитие системы управления персоналом
  • 277 7.5. Управление качеством
    • 278 7.5.1. Всеобщее управление качеством (ТQМ)
    • 279 7.5.2. Стандарты качества серии 150 9000
    • 281 7.5.3. Основные подходы к управлению качеством банковских услуг и особенности этого процесса
    • 283 7.5.4. Маркетинг и система продаж
    • 283 7.5.5. Инфраструктура и организация продаж
    • 285 7.5.6. Планирование и мониторинг продаж
    • 286 7.5.7. Система мотивации менеджеров продаж
    • 287 7.5.8. Нематериальная мотивация
  • 287 7.6. Развитие услуг
    • 288 7.6.1. Развитие текущих услуг
    • 289 7.6.2. Развитие новых услуг
    • 290 7.6.3. Продвижение услуг
  • 292 7.7. Финансово-экономический анализ
    • 292 7.7.1. Основные подходы финансово-экономического анализа
    • 294 7.7.2. Метод оценки финансовых коэффициентов
  • 296 7.8. Бюджетное планирование
    • 296 7.8.1. Понятие и структура бюджетного планирования
    • 298 7.8.2. Модель организации бюджетирования на основе трансфертного ценообразования и аллокации расходов
    • 301 7.8.3. Модель организации бюджетирования через прямые затраты
    • 302 7.8.4. Сравнительный анализ двух основных моделей бюджетирования
    • 304 7.8.5. Внедрение системы бюджетирования
    • 306 7.8.6. Оперативное управление бюджетным планированием
  • 307 7.9. Управление расходами банка
    • 311 7.9.1. Подходы к разработке программы по сокращению издержек
  • 315 7.10. Управление банковскими рисками
    • 316 7.10.1. Управление кредитным риском
    • 317 7.10.2. Управление риском потери ликвидности
    • 318 7.10.3. Основные способы управления ликвидностью
    • 322 7.10.4. Управление рыночным риском
    • 323 7.10.5. Расчет рыночного риска методом VAR
    • 324 7.10.6. Порядок расчета рыночного риска VAR (методом исторического моделирования)
    • 325 7.10.7. Управление операционным риском
  • 328 7.11. Внутренний контроль и аудит
    • 330 7.11.1. Направления внутреннего контроля
  • 334 7.12. Регламенты и документы
    • 335 7.12.1. Положение об организационной структуре
    • 335 7.12.2. Положения об отделах кредитной организации
    • 338 7.12.3. Должностные инструкции
    • 342 7.12.4. Кредитная политика
    • 349 7.12.5. Формализация действий в нестандартных ситуациях
  • 351 7.13. Корпоративное управление
• 355 Глава 8. Бухгалтерский учет и операционная работа
  • 355 8.1. Цели и задачи бухгалтерского учета в банках
  • 357 8.2. Нормативное обеспечение
  • 363 8.3. Особенности и базовые принципы
  • 366 8.4. Бухгалтерская терминология
  • 368 8.5. Лицевые счета, аналитический и синтетический учет
  • 374 8.6. План счетов
  • 397 8.7. Банковский баланс
  • 402 8.8. Первичные документы и отчетность
    • 405 8.8.1. Банковская отчетность
  • 408 8.9. Учет основных операций
  • 413 8.10. Особенности учета ссудных операций
  • 416 8.11. Особенности учета кассовых операций
  • 416 8.12. Особенности учета валютных операций
  • 418 8.13. Особенности учета доходов и расходов
    • 419 8.13.1. Группировка статей доходов и расходов
    • 422 8.13.2. Операционная практика и хранение документов
  • 428 8.14. Организация бухгалтерской работы
  • 432 8.15. Учетная политика и другие документы
    • 433 8.15.1. Учетная политика
    • 435 8.15.2. Рабочий план счетов
    • 437 8.15.3. Правила документооборота и технологии обработки учетной информации
• 441 Глава 9. Автоматизация банковских процессов
  • 445 9.1. Организация управления ИТ
    • 446 9.1.1. Цели и задачи
    • 447 9.1.2. Ресурсы ИТ
    • 449 9.1.3. Методология
    • 453 9.1.4. Восемь ключевых подходов
    • 453 9.1.5. Тесное взаимодействие с бизнесом
    • 455 9.1.6. ИТ как сервисная организация
    • 455 9.1.7. Проектная форма управления
    • 456 9.1.8. Матричная оргструктура
    • 456 9.1.9. Показатели деятельности
    • 457 9.1.10. Риск-менеджмент
    • 458 9.1.11. Документирование ИТ-процессов
    • 459 9.1.12. Совершенствование процессов
  • 459 9.2. Стратегия ИТ
    • 466 9.2.1. Составление стратегического плана
  • 468 9.3. Управление экономическими аспектами ИТ в банках
    • 468 9.3.1. Что такое экономика ИТ
    • 469 9.3.2. Управление инвестициями в ИТ
    • 470 9.3.3. Бюджетное планирование
    • 472 9.3.4. Распределение издержек
    • 474 9.3.5. Анализ расходов
    • 476 9.3.6. Управление ценностью ИТ
  • 478 9.4. Выбор решений
    • 479 9.4.1. Анализ целесообразности
    • 480 9.4.2. Функциональные требования
    • 486 9.4.3. Организация процесса выбора системы
    • 487 9.4.4. Проведение тендера
    • 490 9.4.5. Заключение контракта
    • 491 9.4.6. Потенциальные услуги
  • 492 9.5. Автоматизированные банковские системы (АБС)
    • 492 9.5.1. Обзор зарубежных систем
    • 496 9.5.2. Обзор российских систем
    • 504 9.5.3. Обзор интеграционных решений
  • 506 9.6. Обслуживание пользователей
    • 506 9.6.1. Принципы поддержки пользователей
    • 508 9.6.2. Технологическая схема работы
    • 508 9.6.3. Типы запросов и определение приоритетов
    • 509 9.6.4. База данных запросов и автоматизация
    • 510 9.6.5. Отчетность и контроль
  • 512 9.7. Информационная безопасность
    • 513 9.7.1. Нарушения конфиденциальности
    • 515 9.7.2. Изменения в системе
    • 516 9.7.3. Утрата работоспособности или производительности
    • 517 9.7.4. Источники и мотивы нарушений
    • 521 9.7.5. Организация информационной безопасности
    • 525 9.7.6. Управление рисками
    • 528 9.7.7. Влияние систем защиты на развитие бизнеса
  • 529 9.8. Аудит информационных систем
    • 529 9.8.1. Цели и задачи ИТ-аудита
    • 530 9.8.2. Регулирование аудита информационных систем
    • 530 9.8.3. Технология аудита информационных систем
    • 533 9.8.4. Примеры выявленных проблем
  • 541 9.9. Управление аутсорсингом
    • 542 9.9.1. Роль аутсорсинга в ИТ
    • 543 9.9.2. Взаимодействие с внешними поставщиками
    • 544 9.9.3. Риски аутсорсинга
  • 545 9.10. Пластиковые карты
• 549 Глава 10. Совершенствование работы банка
  • 549 10.1. О необходимости преобразований
  • 552 10.2. Реинжиниринг бизнес-процессов
    • 553 10.2.1. Этимология понятия «реинжиниринг»
    • 554 10.2.2. История развития реинжиниринга
    • 555 10.2.3. Суть и базовые принципы реинжиниринга
    • 558 10.2.4. Руководящие принципы ВРК
    • 560 10.2.5. Анализ форм изменений
    • 561 10.2.6. Применение реинжиниринга в банковской системе РФ
  • 562 10.3. Управление изменениями
    • 566 10.3.1. Определение объектов изменений и их «размораживание»
    • 566 10.3.2. Документирование текущей технологии
    • 568 10.3.3. Критерии оптимизации и ограничивающие условия
    • 570 10.3.4. Анализ текущей технологии работы
    • 571 10.3.5. Выработка, согласование и документирование новой технологии
    • 571 10.3.6. Внедрение изменений
    • 573 10.3.7. Контроль эффективности осуществленных преобразований
    • 573 10.3.8. Корректировка и закрепление изменений
  • 573 10.4. Бизнес-моделирование
  • 579 10.5. Оптимизация документооборота
    • 580 10.5.1. Построение общей концепции документооборота
    • 582 10.5.2. Реорганизация системы операционного документооборота
    • 587 10.5.3. Реорганизация внутреннего управленческого документооборота
    • 587 10.5.4. Система визирования
  • 590 10.6. Обучение персонала
    • 591 10.6.1. Внешнее обучение сотрудников
    • 592 10.6.2. Специализированное внутреннее обучение
    • 593 10.6.3. Привлечение высококвалифицированных специалистов
    • 594 10.6.4. Внутренняя миграция кадров
  • 596 10.7. Внешние консультанты
• 601 Глава 11. Реорганизация, банкротство, реструктуризация, санация банка
  • 601 11.1. Реорганизация
  • 607 11.2. Особенности несостоятельности (банкротства) банков
  • 612 11.3. Реструктуризация
  • 618 11.4. Санация
• 627 Приложения
• 679 Об авторах